26 avr

Investir dans le Bitcoin, après 4 années d’expérience

En 2017, je rédigeais un billet sur l’investissement dans le Bitcoin. A la relecture, l’article a vieilli et la description faite est à mille lieux de mon approche contemporaine. Une mise au goût du jour semble utile.

Changement de devise et stable coin

J’ai longtemps suivi le cours des cryptomonnaies en Euro. La devise dans laquelle je détiens mon épargne et avec laquelle j’ai investi. Suivre les cours en Dollar m’était inutile et je persiste à penser que cette mode complexifie inutilement la vie de nombreux Français. Analyser des données dans la devise de son pays est plus simple et plus efficace ; cela évite d’avoir à intégrer les variations de taux de change entre devises (entre Euro et Dollar par exemple).

Au fil du temps, un argument de taille m’a cependant fait changer d’avis et poussé à troquer l’Euro contre le Dollar des États-Unis (USD).

« Quand les faits changent, je change d’avis. »
John Maynard Keynes

La raison de ce changement est d’ordre fiscal. Il est plus intéressant de réaliser des échanges contre une cryptomonnaie adossée à une monnaie fiat (ce que l’on nomme un stable coin) que directement contre une monnaie fiat. Nous ne sommes alors pas soumis à l’imposition de plus-value au Prélèvement Forfaitaire Unique (PFU) de 30%. J’en préciserai les détails dans un autre article.

Sauf que sur ma plateforme d’échange aucun stable coin n’existe en Euro… Je suis donc contraint d’utiliser une réplique du Dollar américain : l’USDC. Nécessité faisant loi, j’ai laissé tomber l’affichage des cours en Euro.

Rentrons dans les ordres…

Limit et Stop Order sont les deux barbarismes à retenir. Ils permettent d’exprimer une volonté d’achat ou de vente (appelé un ordre) qui sera exécutée lorsque les conditions indiquées seront réunies.

A noter les frais de 0,50% (25€) sur l’opération.

A noter les frais de 0,50% (25€) sur l’opération.

La vente se déclenchera lorsque le cours atteindra 5000€ pour 1 Bitcoin.

La vente se déclenchera lorsque le cours atteindra 5000€ pour 1 Bitcoin.

Aucun des indices de volatilité trouvés ne m’a pour l’instant convaincu. Je pense par exemple au Bitcoin Volatiliy Index de CoinDiligent ou BitPremier qui prennent une donnée par jour pour créer un indice sur a minima 30 jours. A mon sens inutilisable pour prendre une décision d’achat ou de vente de cryptomonnaie. Un indice sur 7 jours avec une donnée par heure écrêterait les données et rendrait l’information plus pertinente. La solution est peut-être du côté des indices BitMEX, à méditer…

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